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  7月1日,天阳宏业科技股份有限公司(下称“天阳科技”)在证监会发表招股说明书,宣告拟冲刺IPO。

  值得一提的是,天阳科技原是新三板挂牌公司,依据相关规定,公司已于2017年3月16日向全国股转公司报送了停止挂牌的申请材料,并于当日收到了《受理通知书》,公司股票自2017年6月7日起停止挂牌。

  揭露材料显现,公司服务于以银行为主的金融职业客户,凭自主研制的中心技能和产品,环绕客户的财物(借款)、危险办理、中心事务体系等要害事务范畴,向客户供给要害事务体系建造相关的全生命周期的服务,致力于协助客户进步获客、事务流程处理和危险办理等要害事务环节的功率,用国内自主可控的金融科技,保证银行金融事务的安全安稳运转,协助国家和职业处理中小企业融资、零售事务转型和普惠金融等工业热门、难点问题。

图片来历:天阳科技招股说明书

  财务数据显现,天阳科技2016年、2017年、2018年营收分别为3.79亿元、6.06亿元、7.81亿元;同期对应的净利润分别为4063.73万元、5629.04万元、9193.95万元。

  公司坦言存在商场竞赛、成绩动摇、商誉减值等危险。

  一、 商场竞赛危险

  经过多年开展,公司在银行业IT处理方案和服务范畴现已处于领先位置,占有了相对安定的商场份额并树立了杰出的品牌形象。但跟着用户对IT服务需求的不断改变,职业界竞赛对手竞赛力的不断进步,或许导致公司所在职业竞赛加重。假如公司在商场竞赛中不能有用进步技能水平,不能充分利用现有的商场影响力,无法在当时商场开展局势下敏捷扩展本身规划并增强资金实力,公司将面对较大的商场竞赛危险,有或许导致公司的商场位置呈现下滑。

  二、 技能与产品开发质量危险

  软件开发归于技能密集型工业,公司产品技能开发所依靠的技能更新换代速度快。假如相关技能发作严重革新,将影响公司产品技能开发。公司作为国内规划最大的银行IT处理方案供给商之一,其生计和开展很大程度上取决于是否能依据IT技能的更新换代,满意不断改变的客户需求,假如公司不能精确地把握职业技能的开展趋势,在技能开发方向的决议计划上发作失误,或不能及时将新技能运用于产品开发和晋级,将对公司的名誉和盈余才能构成晦气影响。三、侵权及中心技能失密危险尽管经过各方面的协同尽力,我国在常识产权维护方面取得了长足开展,可是因为国家的相关法律体系还不行完善,企业各自的版权维护意识不激烈,维护方法也不行专业,常识产权维护在全体上存在很多危险。鉴于IT处理方案服务的易仿照等特性,公司产品和技能存在被盗版的危险。一起,作为高新技能软件企业,技能优势以及继续的立异才能是公司的中心竞赛力。为避免技能失密,公司的要害技能一般由中心人员把握,并与中心技能人员均签订了《保密协议》和《竞业禁止协议》,以保证中心技能的保密性。

  三、商誉减值危险

  到2018年12月31日,公司商誉账面价值为12,345.44万元,首要系2015年收买银恒通构成的1,577.98万元商誉、2016年收买鼎信天威构成的307.75万元商誉和2017年收买卡洛其构成的10,459.71万元商誉,上述商誉算计账面价值占净财物的份额为14.67%,占总财物的份额为11.33%。到2018年12月31日,被收买公司的事务运营状况契合预期,公司未对商誉计提减值预备。可是商誉可收回金额受未来相关财物组或财物组组合的出售毛利率、出售添加率、折现率等参数影响。若未来宏观经济、商场环境、监管方针发作严重改变,发行人出售毛利率、净利率和出售添加率下滑,或未来股东内含报酬率进步导致折现率上升,相关财物组或财物组组合商誉发作减值,公司全体运营成绩存在因商誉减值而大幅下滑的危险。

  四、成绩动摇危险

  陈述期内,公司成绩继续添加,2016年-2018年运营收入分别为37,998.98万元、60,607.15万元、78,184.75万元,净利润分别为4,063.73万元、5,629.04万元和9,193.95万元,2016年-2018年运营收入复合添加率达到了43.44%,净利润复合添加率达到了50.41%,公司处于快速生长阶段。未来,尽管公司将经过拓宽新客户等方法坚持事务添加,但仍然难以避免遭到下流银职业的监管方针、职业景气量以及客户出资周期性动摇等方面的影响,或许导致公司无法长期坚持较快成绩添加,乃至或许呈现成绩动摇的危险。

  五、营运资金短缺危险

  陈述期内,公司运营活动发生的现金流量净额分别为-4,776.70万元、-15,246.91万元和-4,486.87万元,均为负数。

  呈现该种状况的首要原因为:①公司主营事务收入首要来历于金融业IT处理方案、咨询、专业测验和运维服务,该类事务一般具有项目金额大、工期长、付款时间长等特色,且其首要运营本钱为人员薪酬,公司需按月付出事务相关人员薪酬,跟着施行项目的添加,公司垫支营运资金数量随之不断添加;②银行类金融机构等客户的检验和付款一般都施行严厉的批阅办理制度,审阅程序杂乱,付款批阅周期长,回款缓慢,应收账款的全体增幅超过了收入增幅,导致公司很多的营运资金在项目施行进程中被占用。假如在事务敏捷扩张的状况下,公司无法及时弥补流动资金和加速应收账款准时回款,不能保证营运资金运用的合理性和安全性,公司将面对营运资金短缺的危险。

(责任编辑:DF314)

作者:admin 分类:推荐新闻 浏览:228 评论:0